Auricos direkt bietet Ihnen die Möglichkeit einer digitalen und professionellen Vermögensverwaltung.
Das verantwortliche Team betreut seit Jahrzehnten Professionelle Kunden wie Pensionskassen, Family Offices, Stiftungen und vermögende Privatpersonen im Bereich der Kapitalanlagen.
Diese Erfahrung, auch bei nachhaltigen Anlagen, setzen wir vollumfänglich beim Management Ihres Geldes ein.
Auricos direkt ermöglicht es uns diese Dienstleistung jetzt auch unterhalb der sonst üblichen Mindestanlagesummen kostenoptimiert anzubieten.
ab 5.000 €
Keine Transaktionskosten
Keine Depotgebühren
Keine Einstiegskosten
Keine Mindestlaufzeit, täglich kündbar
Nachhaltigkeitskriterien (ESG)
Professionelle Kapitalanlage
Separates Kosten-Reporting
Performance Reporting
In dieser Anlagestrategie wird überwiegend in defensiv ausgerichtete Fonds investiert.
Maximaler Aktienanteil: 30 %
Es wird in ein diversifiziertes und unter Korrelationsaspekten optimiertes Portfolio von Investmentfonds investiert. ESG Kriterien werden im Portfolio berücksichtigt.
In dieser Anlagestrategie wird überwiegend in Misch- und Aktienfonds investiert.
Maximaler Aktienanteil: 60 %
Es wird in ein diversifiziertes und unter Korrelationsaspekten optimiertes Portfolio von Investmentfonds investiert. ESG Kriterien werden im Portfolio berücksichtigt.
In dieser Anlagestrategie wird hauptsächlich in Aktienfonds investiert.
Maximaler Aktienanteil: 100 %
Das Portfolio basiert auf ethischem Anspruch, Sozialverträglichkeit und ökologischen Kriterien.
ESG Kriterien werden im Portfolio berücksichtigt. Es werden diesbezüglich besonders harte Kriterien vorgegeben.
In dieser Anlagestrategie wird hauptsächlich in Aktienfonds investiert.
Maximaler Aktienanteil: 100 %
Es wird in ein diversifiziertes und unter Korrelationsaspekten optimiertes Portfolio von Investmentfonds investiert. ESG Kriterien werden im Portfolio berücksichtigt.
In dieser Anlagestrategie wird hauptsächlich in Aktienfonds investiert.
Maximaler Aktienanteil: 100 %
Das Portfolio investiert in Megatrends, wie z.B. Digitalisierung, Gesundheitswesen, KI, Big Data und andere. ESG Kriterien werden im Portfolio berücksichtigt.
In dieser Anlagestrategie wird hauptsächlich in Aktienfonds investiert.
Maximaler Aktienanteil: 100 %
Das Portfolio investiert in etwa gleichgewichtet in die Segmente Gold und Immobilien. ESG Kriterien können in diesem Portfolio nicht berücksichtigt werden.
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Aktive, regelgebundene Entscheidungen in der Aktienallokation reduzieren den Risikogehalt ebenso wie eine breite, weltweite Diversifikation. Erste Studien zeigen bereits, dass nach ESG Kriterien aufgebaute Portfolien vor Allem bei starken Marktverwerfungen weniger anfällig sind.
Diese Kombination ist eine gute Voraussetzung für den zukünftigen Anlageerfolg. Die Portfoliokonstruktion und technische Umsetzung ist kostenoptimiert und sorgt dadurch für nur wenig Belastung in der Performance durch unnötige Kosten. Alle Gesellschafter der Auricos sind in allen Strategien persönlich investiert.
Die nachhaltige Kapitalanlage bietet 2-fache Rendite. Hauptsächlich die Wertentwicklung, von der Sie persönlich profitieren. Zusätzlich entscheiden Sie sich für die Investition in Unternehmen, die unter sozialen und klimafreundlichen Kriterien Vorreiter sind.
Es gibt also auch eine soziale Rendite aus Ihren Kapitalanlagen. Wir glauben und hoffen, dass sich dieses Anlageverhalten, -welches bei institutionellen Investoren schon weit verbreitet ist- auch bei den privaten Kapitalanlagen durchsetzt.
Auricos Direkt bietet Ihnen die Möglichkeit einer digitalen Vermögensverwaltung.
Beantworten Sie einige Fragen und legen Sie Ihre persönliche Anlagestrategie fest.
Vermögensverwaltungsvertrag abschließen und Depot eröffnen.
Sofort online per Video-Chat legitimieren oder analog mit PostIdent.
Wir übernehmen und werden für Ihr Vermögen aktiv.
Bitte halten Sie folgende Daten bereit.
Was ist AURICOS direkt?
Es handelt sich um ein „digitales Angebot“ der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH. Der Nutzer des digitalen Angebots kann durch die Eingabe von Informationen einen Vorschlag für das Portfolio eines Vermogensverwalters anfordern und ein Depot bei unserer Partnerbank beantragen.
Wie investiert AURICOS direkt?
Es wird in ein global diversifiziertes Portfolio mit Fonds investiert. Es gibt sechs Strategien, die sich hinsichtlich der Risikotragfähigkeit und der Aktienquote unterscheiden:
• AURICOS direkt Konservativ Aktienquote max.30%
• AURICOS direkt Ausgewogen Aktienquote max.60%
• AURICOS direkt Dynamisch Aktienquote max.100%
• AURICOS direkt PROchange Aktienquote max.100%
• AURICOS direkt Megatrends Aktienquote max.100%
• AURICOS direkt Beton-Gold Aktienquote max.100%
Als weitere Assetklassen stehen der Geldmarkt, Rentenmarkt und alternative Investmentstrategien, sowie Rohstoffe zur Verfügung. Die Gewichtung und Steuerung der Aktienquoten erfolgt nach dem Analysesystem der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH. Hierbei werden sowohl fundamentale Konjunkturdaten, als auch trendfolgende Signale berücksichtigt. Die letzte Entscheidung zum Kauf oder Verkauf treffen Menschen. Zusätzlich werden die Strategien turnusmäßig rebalanciert.
Was sind ESG Kriterien ?
Social – Gesellschaft, Gesundheitsschutz
Governance – nachhaltige Unternehmensführung
Auf Basis unserer langjährigen Erfahrung mit institutionellen Kunden und Stiftungen sind uns diese Ansätze sehr vertraut und wir sind überzeugt, dass sich entsprechende Investitionen sowohl klimatechnisch als auch in der Rendite nachhaltig positiv bemerkbar machen. Dadurch entsteht ein doppelter Nutzen, privat und gesellschaftlich.
Wer ist Vermögensverwalter?
Die AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH. Als unabhängiger Vermögensverwalter besitzt sie eine KWG 32-Lizenz und untersteht daher wie Banken der BaFin und Bundesbank als Aufsichtsbehörden. Jedoch ist die AURICOS bankenunabhängig und eigentümergeführt.
Was ist ein Vermögensverwalter?
Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung werden bei der Vermögensverwaltung nicht nur Anlagevorschläge erteilt, sondern Anlageentscheidungen auch eigenständig durch den Vermögensverwalter umgesetzt. So erteilen Sie beispielsweise dem Vermögensverwalter den Auftrag, 5.000,00 € zu investieren und der Vermögensverwalter entscheidet dann eigenständig, in welche Finanzinstrumente das Geld investiert wird – natürlich nur im Rahmen der vereinbarten Anlagerichtlinien.
Wo wird das AURICOS direkt Depot verwaltet?
Depotbank ist die FIL Fondsbank GmbH in Kronberg im Taunus. Die FFB (FIL Fondsbank GmbH) ist eine der drei großen Fondsbanken in Deutschland und eine Tochter des weltweit tätigen Unternehmens Fidelity Investments. Sie verwaltet ca. 600.000 Kundendepots mit Einlagen in Höhe von über 1,6 Mrd. Euro. Die FFB ist eine gemäß §1 KWG von der BaFin regulierte deutsche Bank und Mitglied im Einlagensicherungsfonds des deutschen Bankenverbandes. Anlagen in Fonds sind Sondervermögen und liegen bei der FFB getrennt vom restlichen Bankvermögen.
Was bedeutet eine Vermögensverwalter-Vollmacht für mich?
Die Vermögensverwalter-Vollmacht gibt der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH die Möglichkeit, in eigenem Ermessen Kauf- und Verkaufsaufträge bezüglich Ihrer Geldanlage zu tätigen, um die mit Ihnen vereinbarten Anlagerichtlinien umzusetzen. Das bedeutet für Sie auch, dass die AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH einzelne Fonds in Ihrer Anlagestrategie austauschen kann, sofern dies erforderlich wird.
Wie funktionieren die papierlose Depoteröffnung und die Vollmachtserteilung für den Vermögensverwalter?
Wer ein Depot eröffnen will, musste bislang meist bei anderen Anbietern noch seine Unterschrift auf ein gedrucktes Papier setzen. Dies ist bei AURICOS direkt nicht mehr nötig. Mit unserem Partner Deutsche Post kann die Depoteröffnung inkl. der Vollmachtserteilung für Vermögensverwalter nun komplett online am PC oder Laptop, per Smartphone oder Tablet abgeschlossen werden. Sie brauchen dazu nur Ihren gültigen Personalausweis oder Reisepass und eine Webcam oder Ihr Smartphone. Nachdem Sie den kompletten AURICOS direkt-Prozess durchlaufen haben, werden Sie automatisch zur Deutschen Post weitergeleitet, damit Sie sich dort legitimieren können. Dort können Sie die Videolegitimation der Deutschen Post, aber auch das Postident in einer Filiale der Deutschen Post nutzen.
Wer hat Zugriff auf mein investiertes Kapital?
Nur Sie haben Zugriff auf Ihr Geld. Als Kunde haben Sie ein Depot bei unserer deutschen Partnerbank, der FIL Fondsbank GmbH (FFB). Auch die AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH hat niemals direkten Zugriff auf Ihr Geld. Alle Zahlungsflüsse finden zwischen Ihrem Girokonto und Ihrem Depot bei unserer Partnerbank statt. Ihr Geld wird bei der FFB als Sondervermögen verwahrt, d.h. selbst im Falle einer Insolvenz der Bank oder der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH ist Ihr Vermögen geschützt.
Die FIL Fondsbank GmbH (FFB) ist ein Einlagen-Kreditinstitut, das auf die Verwahrung von Investmentfonds spezialisiert ist. Investmentfonds sind von einer Kapitalverwaltungsgesellschaft verwaltete Sondervermögen, deren Vermögen im Falle der Insolvenz der Kapitalverwaltungsgesellschaft nicht in deren Insolvenzmasse fällt. Das Vermögen der Investmentfonds ist von dem der Kapitalverwaltungsgesellschaft getrennt. Das Fondsvermögen steht im gemeinschaftlichen Eigentum der Anteilsinhaber, denen im Verhältnis ihrer Anteile die gleichen Rechte zustehen. Da die Depots lediglich von der FFB verwaltet werden, bleiben die Depots und die hierin verbuchten Wertpapiere stets im Eigentum des Kunden. Im etwaigen Insolvenzfall können die Kunden die Wertpapiere jederzeit schriftlich bei der FFB heraus verlangen oder die Depots auf ein anderes Institut übertragen lassen.
Wie funktioniert die Geldanlage mit AURICOS direkt?
Mit AURICOS direkt haben Sie die Möglichkeit, in drei Schritten professionell und einfach Geld richtig anzulegen: Im ersten Schritt erstellen Sie Ihr persönliches Anlageprofil und wählen Ihre Anlagestrategie aus. Im zweiten Schritt schließen Sie Ihren Vermögensverwaltungsvertrag mit der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH ab und beantragen Ihr Depot bei der FIL Fondsbank GmbH. Im dritten Schritt legitimieren Sie sich via Videolegitimation oder Postident über die Deutsche Post. Nach erfolgter Legitimation ist Ihre AURICOS direkt-Geldanlage abgeschlossen und Ihr Depot wird bei der FIL Fondsbank eröffnet. In den folgenden Tagen werden Sie per Post von der FIL Fondsbank GmbH (FFB) zu Ihrer Depoteröffnung benachrichtigt. Sie erhalten Ihre Login-Daten und Ihre Anlagestrategie wird automatisiert umgesetzt. Die Verwaltung Ihrer Anlagestrategie, wie beispielsweise Ein- und Auszahlungen, oder Umschichtungen oder die Änderung Ihrer Sparplanrate erfolgen ganz komfortabel mit wenigen Klicks über Ihren Login bei der FFB oder über Ihren Login bei der AURICOS direkt. Die Zusammensetzung und Entwicklung Ihrer Kapitalanlage haben Sie dabei stets im Blick – am PC, Tablet oder Smartphone.
Welche Risiken gibt es?
Sie investieren in ausgewählte Portfolien (Fonds-Vermögensverwaltungen). Dadurch wird das Risiko sehr breit gestreut. Grundsätzlich besteht zwar das Risiko von Kursverlusten. Dieses wird allerdings umso geringer, je länger Sie das Geld anlegen. Verbraucherschützer empfehlen daher oft einen Anlagehorizont von mehr als 5 Jahren.
In der Wertentwicklung des Strategiedepots spiegeln sich Kursrückgänge bei den in den Zielfonds abgebildeten Finanzindizes (Benchmarks) wider. Je höher die Aktienquote, desto höher ist dabei das potenzielle Verlustrisiko. Die nachfolgenden Risiken können einzeln oder auch kombiniert auftreten und zu Geldverlust führen:
Risiko rückläufiger Anteilspreise
Kursrückgänge bei den in den Sondervermögen enthaltenen Vermögensgegenständen der in den Strategiedepots enthaltenen Zielfonds (z.B. durch Marktschwankungen, Währungskursänderungen, Änderungen beim Zinsniveau) und ein möglicher Ausfall von Anleiheausstellern (Kreditrisiko/Emittentenrisiko) spiegeln sich in den Anteilspreisen der Zielfonds und damit in der Wertentwicklung der Strategiedepots wider. Kursverluste sind möglich.
Nichterreichen der Anlageziele
Eine Garantie für das Erreichen der Anlageziele kann nicht übernommen werden.
Managementrisiko
Im Strategiedepot trifft der Vermögensverwalter die konkreten Anlageentscheidungen. Erfolgreiche Strategiedepots haben ihren Erfolg auch der Eignung der handelnden Personen und damit den richtigen Entscheidungen ihres Managements zu verdanken. Der Wechsel der handelnden Person kann nicht ausgeschlossen werden, positive Ergebnisse in der Vergangenheit sind daher nicht in die Zukunft übertragbar. Bei der AURICOS wirkt sich die Stabilität eines eigentümergeführten Unternehmens positiv aus.
Finanzindizes (Benchmarks), in die die Sondervermögen investieren, können sich als illiquide erweisen. Die Rücknahme der Anteilsscheine kann, bei außergewöhnlichen Umständen und im Anlegerinteresse, vorübergehend nicht möglich sein. Durch menschliche Fehler und Versäumnisse, Systemstörungen oder sonstige äußere Einflüsse sind Verluste möglich.
Kann ich die Risiken selbst steuern ?
Grundsätzlich übertragen Sie diese Aufgabe an den Vermögensverwalter. Bei einer entsprechenden Geeignetheitsprüfung durch das System können Sie jedoch in unterschiedliche Strategien investieren, im dynamischen Segment können Sie zwischen verschiedenen Aktienstrategien wählen. Umschichtungen von einer konservativen oder ausgewogenen Strategie in eine der Dynamischen Strategien -oder zurück-, können Sie selbst vornehmen, wenn sich Ihre persönliche Risikobereitschaft ändert.
Welche Einzahlungs-Arten gibt es?
Wir unterscheiden Einzahlungen in Einmalzahlungen und Sparraten. Sowohl Einmalzahlung als auch monatliche Sparrate werden automatisch per SEPA-Lastschrift von Ihrem Referenzkonto abgebucht.
Wann erfolgt die SEPA-Lastschrift oder Einmalanlage?
Sobald Sie eine Einmalanlage mit der AURICOS direkt Depoteröffnung oder im Kundenbereich der FIL Fondsbank GmbH per SEPA-Lastschrift beauftragt haben, erfolgt die SEPA-Lastschrift von Ihrem Referenzkonto innerhalb der nächsten 4 Bankarbeitstage. In den folgenden 7 Bankarbeitstagen wird Ihre Einzahlung in Ihr Depot investiert. Über den Status Ihrer Einzahlungen halten wir Sie im Kundenbereich stets auf dem Laufenden.
Wie kann ich mein Depot bei der FIL Fondsbank GmbH (FFB) einsehen?
Nach der erfolgreichen Legitimation ist der AURICOS direkt-Depoteröffnungsprozess abgeschlossen. Die FIL Fondsbank GmbH (FFB) sendet Ihnen in den darauffolgenden 3 Bankarbeitstagen Ihre persönlichen Login-Daten für Ihr Depot zu.
Wohin kann ich mich wenden, wenn ich Login-Probleme habe oder Fragen zum Kundenbereich der FIL Fondsbank GmbH (FFB)?
Die FFB-Kundenbetreuung hilft unter 069/7706020 gerne weiter.
Wie bekomme ich die Post zu meinem FFB-Depot?
Die FFB hinterlegt die Post zu Ihrem Depot in Ihrem persönlichen Postfach, das Sie mit Ihrem FFB-Kunden-Login (www.ffb.de) einsehen können. In Ihr Postfach werden neben den Quartalsreportings des Vermögensverwalters unter anderem alle Transaktionen Ihres AURICOS direkt-Depots (Wertpapierabrechnungen), Ihr Jahresdepotauszug oder Ihre Steuerbescheinigung eingestellt.
Wann werden meine monatlichen Sparraten auf meinem Girokonto belastet?
Wenn Sie in Ihrem Depot eine monatliche Sparrate eingerichtet haben, wird Ihre Sparrate jeweils am 1. Bankarbeitstag eines Monats von Ihrem Referenzkonto per SEPA-Lastschrift durch die FIL Fondsbank GmbH eingezogen.
Wie kann ich über mein Geld verfügen?
Ihr Geld ist immer flexibel verfügbar, da es bei AURICOS direkt keine Mindestlaufzeiten gibt. D.h. Sie können jederzeit Geld aus Ihrem Konto auszahlen, falls Sie einmal spontan Liquiditätsbedarf haben oder mit AURICOS direkt insgesamt nicht mehr zufrieden sein sollten. Ganz egal, welche Anlagedauer Sie ursprünglich gewählt haben, stellt diese niemals eine Mindestlaufzeit dar. Wenn Sie eine Auszahlung von Ihrer AURICOS direkt-Anlage bei der FFB beauftragt haben, fließt Ihr Geld in bis zu fünf Bankarbeitstagen automatisch auf Ihr als Referenzkonto angegebenes Girokonto zurück.
Wie hoch sind die Gesamtgebühren?
Das Managemententgelt ist bei AURICOS direkt beträgt je nach gewählter Strategie 1,19 % p.a. oder 1,43% p.a. incl. gesetzlicher Umsatzsteuer. Es handelt sich jeweils um eine sogenannte All-In-Fee, d.h., es fallen keine weiteren Gebühren an. Vergleichen Sie uns mit Ihrer aktuellen Gebührenbelastung aus Depotgebühren, Transaktionskosten, Ausgabeaufschlägen … Sie werden feststellen, dass es sich um ein preislich kompetitives und hochwertiges Angebot handelt.
Wo kann ich meine bezahlten Gebühren einsehen?
Über Ihren FFB-Kunden-Login (www.ffb.de) können Sie die bezahlten Gebühren jederzeit über den Bereich „Entgelte“ und die zur Verfügung gestellten Quartalsreports und Jahresdepotauszüge einsehen.
Fallen bei der Kündigung Exit-Gebühren an?
Nein, die Kündigung ist kostenfrei.
Fallen Gebühren für die Depotführung an?
Nein, die Depotführung ist kostenfrei.
Nein, die Transaktionskosten sind im Managemententgelt enthalten.
Wie hoch sind die Managementgebühren der Fonds?
Die investierten Fonds haben durchschnittliche jährliche Managementgebühren von 0,1% bis 2,0% p.a. (Stand: 30.4.2020).
Gibt es einen Mindestanlagebetrag?
Ja. Der Mindestanlagebetrag beträgt 5.000,00 €.
Sparpläne sind erst möglich, wenn die Mindestanlage erfüllt ist.
Gibt es einen Höchstanlagebetrag?
Grundsätzlich nicht. Bei Beträgen von mehr als 500.000 EUR kann die Auricos allerdings auch individualisierte Lösungen anbieten, bei denen zusätzlich Produkte aus dem institutionellen Segment eingesetzt werden können. Sprechen Sie uns gerne an.
Werden auch Gemeinschaftskonten angeboten?
Nein. Da wir bei der Registrierung eine Geeignetheitsprüfung vornehmen und diese nur für Einzelpersonen durchgeführt werden kann. Sie können Ihrem Ehepartner eine Vollmacht geben, so dass er ebenfalls auf das Depot zugreifen und Entscheidungen treffen kann. Verwenden Sie hierfür das Formular „Vollmacht“ aus dem FFB-Formularshop.
Ist eine Eröffnung mehrerer Einzelkonten möglich?
Ja.
Kann ich für meine minderjährigen Kinder ein Konto eröffnen?
Nein. Da wir bei der Registrierung eine Geeignetheitsprüfung durchführen, bei der die aktuelle Lebenssituation abgefragt wird (Einnahmen, Ausgaben, Vermögen), können Sie aktuell leider kein Depot für Ihr Kind anlegen.
Kann man vermögenswirksame Leistungen anlegen?
Nein.
Nein.
Ist es möglich, bereits vorhandene Wertpapiere aus anderen Depots auf mein Depot zu übertragen?
Nein.
Ich wohne nicht in Deutschland, kann ich AURICOS direkt Kunde werden?
Nein, aufgrund der steuerlichen Behandlung ist das nicht möglich.
Wie wählt AURICOS direkt eine geeignete Anlagestrategie für mich aus?
Wir sind rechtlich dazu verpflichtet, uns ein Bild über Ihre Vermögenssituation und andere relevante Umstände zu machen. Nur dann dürfen wir Ihnen eine für Sie geeignete Anlagestrategie empfehlen. Zu Beginn des Registrierungsprozesses führen wir Sie durch einen entsprechenden Fragebogen. Anhand Ihrer Angaben beurteilen wir, welche Anlagestrategie Ihren Anlagezielen entspricht. Natürlich prüfen wir auch, ob die mit einer bestimmten Anlagestrategie verbundenen Risiken für Sie finanziell tragbar sind und ob Sie diese Risiken auf Basis Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen verstehen können. Auf Grundlage dieser Informationen empfehlen wir Ihnen dann eine für Sie geeignete Anlagestrategie und setzen diese für Sie um.
Kann ich mich gegen die Empfehlung entscheiden?
Am Anfang führen wir eine Geeignetheitsprüfung durch, um zu prüfen, welche AURICOS direkt-Anlagestrategie zu Ihnen passt. Wir werden Ihnen danach eine individuelle Anlagestrategie, basierend auf Ihren Angaben, empfehlen. Im Anschluss werden Ihnen auch andere AURICOS direkt-Anlagestrategien angezeigt, welche Ihnen zur Auswahl stehen. In Einzelfällen kann es dazu kommen, dass Ihnen nicht alle AURICOS direkt-Anlagestrategien zur Auswahl stehen, da diese eventuell ein zu hohes Risiko haben. In solchen Fällen können Sie sich zwar gegen unsere Empfehlung entscheiden und eine AURICOS direkt-Anlagestrategie mit niedrigerem Risiko wählen. Es ist aber nicht möglich, mehr Risiko einzugehen. Dies ist zu Ihrem eigenen Schutz so vorgesehen.
Werde ich informiert, welche Veränderungen in meinem Depot getätigt werden?
Sobald es Änderungen bei Ihrer AURICOS direkt-Strategie gibt, werden wir Sie selbstverständlich auf dem Laufenden halten. Dies geschieht sowohl in Form von einzelnen Wertpapierabrechnungen, welche Sie über Ihren Login in Ihrem Postfach (im Posteingang) einsehen können, als auch in der Transaktionsübersicht. Diese zeigt die Historie.
Wie funktionieren die Anmeldung und Kontoeröffnung?
(1) Wir ermitteln Ihre Kenntnisse und Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele, sowie Ihre persönliche Risikobereitschaft
(2) Wir empfehlen Ihnen eine für Sie geeignete Anlagestrategie
(3) Sie beauftragen uns online mit Ihrer Vermögensverwaltung und unsere Partnerbank,
der FIL Fondsbank GmbH (FFB), mit Ihrer Depoteröffnung
(4) Sie identifizieren sich durch einen Online-Video-Chat oder per Postident-Verfahren
(5) Die FIL Fondsbank GmbH (FFB) sendet Ihnen Ihre Zugangsdaten
(6) Ihr Anlagebetrag wird per SEPA-Lastschrift von dem von Ihnen angegebenen Konto auf Ihr Depot bei der FIL Fondsbank GmbH (FFB) transferiert.
(7) Die AURICOS legt Ihr Geld an.
Ich habe die von AURICOS direkt verschickten Unterlagen nicht erhalten?
Es kann sein, dass die an Sie versandten E-Mails nicht in Ihrem Posteingang, sondern im Spamordner landen. Dies liegt jedoch nicht am Absender der E-Mail, sondern an Ihrem E-Mail Provider und dessen Einstellungen. Bitte prüfen Sie zunächst, ob die E-Mail unter folgender Absenderadresse bei Ihnen eingegangen ist: direkt@auricos.de. Sofern Ihnen keine E-Mail zugestellt wurde, wenden Sie sich bitte an direkt@.auricos.de .
Was, wenn ich bereits ein Depot bei der FFB habe?
Wenn Sie bereits ein Depot bei der FFB haben, nun aber unseren Service nutzen möchten, muss ein neues Depot über uns eröffnet werden.
Was passiert, wenn ich die Vermögensverwalter-Vollmacht widerrufe?
Die Vollmacht ist eine wichtige Voraussetzung dafür, dass wir den AURICOS direkt-Service erbringen können. Ohne Vollmacht wären wir gezwungen, den Vermögensverwaltungsvertrag mit Ihnen zu kündigen. Ihr Depot bleibt dann statisch mit den zuletzt allokierten Wertpapieren bestehen. Das Gebührenmodell wird dann umgestellt auf das Gebührenmodell der FFB.
Erhalte ich neben meinem Login weitere Reportings zu meinem Portfolio?
Die FFB hinterlegt die Post zu Ihrem AURICOS direkt-Depot zusätzlich in Ihrem persönlichen Postfach, das Sie mit Ihrem FFB-Kunden-Login (www.ffb.de) einsehen können. In Ihr Postfach werden neben den Quartalsreportings des Vermögensverwalters unter anderem alle Trans- aktionen Ihres AURICOS direkt Depots (Wertpapierabrechnungen), Ihr Jahresdepotauszug oder Ihre Steuerbescheinigung eingestellt.
Wie kann ich einen Freistellungsauftrag für meine AURICOS direkt Strategie bei der FFB erteilen?
Mit Ihrem FFB-Kunden-Login (www.ffb.de) können online einen Freistellungsauftrag erteilen oder den Freistellungsauftrag mit dem Formular aus FFB-Formularshop Bereich „Steuerliches“ beauftragen.
Erhalte ich am Jahresende eine Jahressteuerbescheinigung?
Die FFB hinterlegt die Jahressteuerbescheinigung zu Ihrem AURICOS direkt-Depot in Ihrem persönlichen Postfach, dass Sie mit Ihrem FFB-Kunden-Login (www.ffb.de) einsehen können.
Wie werden die Anlagestrategien steuerlich betrachtet?
Die depotführende Stelle für Ihr AURICOS direkt-Depot ist eine inländische Bank und kann daher eventuell anfallende Steuern für in Deutschland steuerpflichtige Anleger direkt an das Finanzamt abführen. Sie erhalten also den vollen Service, den Sie bereits von Ihrer Hausbank kennen, und können neben einem Freistellungsauftrag auch eine NV-Bescheinigung einreichen sowie den Einbehalt der Kirchensteuer oder eine Verlustbescheinigung beauftragen.
Wie sicher sind mein Geld und meine Anlagen? Was passiert im Falle einer Insolvenz von AURICOS direkt, des Vermögensverwalters oder der Partnerbank?
Wir sind nicht befugt, uns Besitz oder Eigentum an Vermögenswerten der Kunden zu verschaffen. Die Vermögenswerte der Kunden werden von unserer Partnerbank, der FIL Fondsbank GmbH (FFB), verwahrt. Im Falle einer Insolvenz der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH oder der Partnerbank fällt das im Depot enthaltene Kundenvermögen also nicht in die Insolvenzmasse. Darüber hinaus besteht ein Herausgabeanspruch für Ihre Wertpapiere im Portfolio im Falle einer Insolvenz der Depotbank. Der deutsche juristische Fachausdruck für Investmentfonds ist Sondervermögen. Das Sondervermögen ist das Anlagekapital der Fondsanleger, das – wie der Name sagt – als gesondertes Vermögen vom Vermögen der Investmentgesellschaft getrennt ist. Dadurch ist jedes Sondervermögen vor dem Zugriff der Investmentgesellschaft selbst oder ihrer Gläubiger (auch im Insolvenzfall) geschützt.
Warum muss meine Identität verifiziert werden?
Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet uns zur Identifizierung unserer Kunden. Diese Identifizierung ist auch in Ihrem Sinne, da hierdurch ein höheres Maß an Sicherheit in der Kundenbeziehung gewährleistet wird. Die GwG-konforme Identifizierung kann bei uns online per Video-Chat erfolgen oder mit dem Postident-Verfahren in einer Filiale der Deutschen Post.
Wie sicher sind meine persönlichen Daten?
Datenschutz ist uns sehr wichtig. Wir nutzen moderne IT-Infrastruktur, um die Sicherheit Ihrer Daten zu gewährleisten. Ihre im Rahmen des Onboardings und des Vertragsabschlusses übermittelten persönlichen Daten (z.B. Anschrift, Kontodaten, finanzielle Verhältnisse) werden stets verschlüsselt und in einem Rechenzentrum in Deutschland gespeichert. Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang unsere Datenschutzerklärung.
Wie kann ich meine persönlichen Daten ändern?
Mit Ihrem FFB-Kunden-Login (www.ffb.de) können Sie online Ihre persönlichen Daten ändern oder die Änderung mit dem Formular aus FFB-Formularshop im Bereich „Kundendaten“ verwenden.
Wie kann ich der FFB ausgefüllte Formulare aus dem FFB-Formularshop zukommen lassen?
Sie haben drei Möglichkeiten, der FFB die ausgefüllten Formulare aus dem FFB-Formularshop zukommen zu lassen:
• Per Post an: FIL Fondsbank GmbH, Postfach 11 06 63, 60041 Frankfurt am Main
• Per Fax an die Faxnummer: +49 (0) 69 77060 555
• Per E-Mail an: auftrag@ffb.de
Alternativ können Sie die Formulare auch gerne Ihrem Berater bei der AURICOS Asset & Portfolio Management GmbH übermitteln.
Die moderne Technologie ermöglicht es uns, Sie bei Ihren Kapitalanlagen professionell zu begleiten. Die für Professionelle Investoren wie Versorgungswerke, Family Offices und Stiftungen entwickelten Modelle und Methoden können wir jetzt auch für Sie bei erheblich geringeren Anlagevolumen einsetzen. Die Investitionsentscheidungen werden abschließend von den Menschen in unserem Investmentkomitee getroffen. Deshalb sind wir kein Robo. Natürlich nutzen wir zur Entscheidungsvorbereitung die bestehenden technischen Möglichkeiten vollumfänglich. Im Research arbeiten wir mit eigenen Analysen, diese werden durch den Zukauf von externem Research ergänzt. Die Prozesse zur Entscheidungsfindung haben sich in der Vergangenheit bewährt und werden kontinuierlich weiterentwickelt. Es ist wichtig, dass wir uns an die sich ständig ändernden Rahmenbedingungen am Kapitalmarkt kontinuierlich anpassen. Besonderen Wert legen wir und die Mehrzahl unserer Mandanten auf eine nachhaltige Ausrichtung der Kapitalanlagen. Dementsprechend haben die ESG Kriterien in unserem Investmentprozess einen hohen Stellenwert.
Gut für die Welt. Gut für Ihr Geld.
Gegründet wurde die Auricos Asset & Portfolio Management GmbH im Jahr 2004 vom heutigen Geschäftsführer Thorsten Schutz und Dr. Burkhard Kopf. Im Januar 2008 hat die Auricos Asset & Portfolio Management GmbH die Zulassung u.a. für die Finanzportfolioverwaltung von der Bundesanstalt für Finanzdiensleistungsaufsicht (BaFin) erhalten. Mit der Aufnahme von Christoph Flohr als geschäftsführendem Gesellschafter im Jahr 2011 wurde das institutionelle Geschäft mit Professionellen Kunden der Auricos weiter verstärkt. Die Geschäfte der Auricos werden weiterhin von Christoph Flohr und Thorsten Schutz geführt. Seit 2017 verstärkt uns Christian Rommelfanger im Portfoliomanagement als Generalbevollmächtigter.
Seit mehr als einem Jahrzehnt begleiten wir nun als Auricos Professionelle Investoren und vermögende Privatpersonen bei Ihren Kapitalanlagen im mittleren dreistelligen Millionenbereich. Hierzu setzten wir selbstverständlich die entsprechenden Instrumente ein und auch unser Research ist demzufolge umfangreich. Die handelnden Personen verfügen als Entscheider über jahrzehntelange Erfahrung in allen Bereichen des Kapitalmarktgeschäfts in führenden Positionen bei Großbanken, Privatbanken, Sparkassen und im genossenschaftlichen Bereich. Diese Erfahrungen, Instrumente, Konzepte und unsere aktuellen Weiterentwicklungen fließen in alle Anlageentscheidungen, auch Ihr Portfolio betreffend, mit ein.
Das Ganze ist mehr als die Summe seiner Teile (Aristoteles)
Über die Risikobenchmark wird das Risiko der jeweiligen Strategie definiert (Strategische Allokation).
Durch Ihre Angaben im Verlauf der Depoteröffnung wird ermittelt, welche Risikoklassen für Sie geeignet sind (Geeignetheitsprüfung). Dementsprechend wird Ihnen ein Portfoliovorschlag gemacht.
Das Investmentuniversum, welches ausschließlich aus ETF und aktiven Fonds besteht (keine Einzeltitel) ist für jede Strategie dementsprechend fest definiert. Grundsätzlich investieren wir in die weltweiten Kapitalmärkte, das reduziert Risiken und erhöht die Ertragschancen.
Historisch gesehen sind mit Renditen von 8-10 % Aktien die ertragreichste Anlageklasse. Daran wird sich nach unserer Überzeugung nichts ändern. Crashs hat es immer gegeben und wird es immer geben, das ändert nichts an dieser Tatsache. Die risikoärmeren Strategien Konservativ und Ausgewogen arbeiten mit einer geringeren Aktienquote. Alle anderen Strategien sind entsprechend unserer Überzeugung stark aktienbetont. Diese Strategien unterscheiden sich hinsichtlich des Investitionsschwerpunktes. Sie bestimmen selbst, ob Sie den Schwerpunkt Ihrer Investition auf z.B. das Thema Nachhaltigkeit oder die bestehenden und kommenden Megatrends setzen wollen. Entsprechend Ihren Vorstellungen können Sie selbst wählen in welche Strategie Sie investieren.
Detaillierte Informationen zu den einzelnen Strategien können Sie den Factsheets entnehmen. Weiterführende Informationen zur aktuellen Allokation und zur Einschätzung der Kapitalmarktsituation finden Sie für jede Strategie in Allokation und Markteinschätzung.
Wir setzen hauptsächlich ETF (Exchange Traded Funds) ein. ETF ermöglichen es, bei geringer Kostenbelastung, viele Märkte und Segmente gut abzubilden. Das führt automatisch zu einer geringen Kostenbelastung des Gesamtportfolios und einer breiten Risikostreuung bezogen auf die enthaltenen Einzelwerte. In den Portfolien werden mindestens 60% des Kapitals in Geldmarktfonds und ETF investiert. Der Anteil von klassischen Investmentfonds liegt folglich bei unter 40%.
Klassische Investmentfonds, die grundsätzlich mit höheren Gebühren belastet sind, werden nur eingesetzt, falls sie nach Kosten einen deutlichen Mehrwert gegenüber einer vergleichbaren Investition in ETF bieten. Sonderthemen, wie z.B. Nischenmärkte, spezielle Strategien, Kreislaufwirtschaft oder Impact Investments werden oft über aktive Fonds abgedeckt. Wir setzen nur Fonds ein, bei denen wir persönlichen und direkten Zugang zum Fondsmanager haben und dementsprechend präzise und aktuell über Positionierung und Strategie des Managers informiert sind. Das erspart uns unliebsame Überraschungen und ermöglich eine valide Einordnung in Ihr Gesamtportfolio.
Zur Umsetzung unserer Investmentideen und -entscheidungen werden immer Möglichkeiten gesucht, diese Investitionen unter Berücksichtigung der ESG Kriterien bestmöglich umzusetzen. Die Einbeziehung der ESG Kriterien ist ein fester Bestandteil im Investmentprozess aller Strategien.
Alles was gegen die Natur ist hat auf Dauer keinen Bestand (Charles Darwin)
Entsprechend der aktuellen Situation an den Kapitalmärkten und der Erwartungen zur Entwicklung von Zinsen, Währungen und Unternehmensgewinnen wird die Aktienquote im Rahmen der von Ihnen gewählten Risikoklasse aktiv gesteuert (Taktische Allokation). Dies mit dem Ziel bei stärkeren Rücksetzern, die an den Aktienmärkten immer wieder vorkommen, relativ weniger zu verlieren und in Wachstumsphasen mit relativ hohen Aktienquoten investiert zu sein. Dieses Vorgehen reduziert die Schwankungsanfälligkeit und somit das Risiko Ihrer Kapitalanlage. Damit wird insgesamt eine bessere und stabilere Wertentwicklung erreicht. In unterschiedlichen Marktphasen werden auch die Schwerpunkte hinsichtlich Regionen und Branchen entsprechend verändert, um die sich bietenden Chancen gezielt auszunutzen oder Risiken zu diversifizieren. Hierbei hilft auch die Beobachtung der Volatilität und der Korrelationen unter den einzelnen Portfoliobestandteilen. Ihre Anlage wird ständig beobachtet und an die aktuelle Kapitalmarktsituation angepasst. Neue Instrumente und Anlageideen werden sorgfältig geprüft und getestet bevor Sie zum Einsatz kommen. Der Einsatz erfolgt nur wenn diese Einzelanlagen die Gesamtstruktur des Portfolios im Bezug auf das Chance- Risiko Verhältnis verbessern.
Nicht mit Erfindungen, sondern mit Verbesserungen macht man ein Vermögen (Henry Ford)
Alle Entscheidungen zur Allokation werden im Investmentkomitee der Auricos besprochen, geprüft und verbindlich festgelegt. Unter Einbeziehung aller Informationen und Instrumente, die uns zur Verfügung stehen, werden Veränderungen in den Portfolien diskutiert. Bei positiver Entscheidung wird dies dokumentiert. Auch bestehende Positionen im Portfolio werden in diesem Rahmen turnusmäßig überprüft. Diese Entscheidungen sind dann für alle Strategien verbindlich und werden auch in Ihrem Portfolio zeitnah umgesetzt.
Das Investmentkomitee setzt sich zusammen aus Christoph Flohr, Thorsten Schutz und Christian Rommelfanger. Den Vorsitz hat der Geschäftsführende Gesellschafter Christoph Flohr, der in allen von der Auricos direkt angebotenen Strategien persönlich investiert ist. Als eigentümergeführtes, bankenunabhängiges Unternehmen ist uns das deutliche Bekenntnis zu unseren Anlageentscheidungen besonders wichtig.
Das Investmentkomitee kommt turnusmäßig jeden Montag zusammen. Im Bedarfsfall auch spontan und sofort. Die Praxis in den vergangenen Jahren hat gezeigt, dass an den Kapitalmärkten nicht immer nur die richtige Entscheidung Einfluss auf die Wertenwicklung der Kapitalanlagen hat. Die Geschwindigkeit in der Umsetzung gewinnt eine immer höhere Bedeutung im Investmentprozess. Das hängt zusammen mit den gestiegenen Anlagevolumen an den Kapitalmärkten, den schneller handelbaren Instrumenten (wie z.B. ETF), der weltweit besseren und schnelleren Versorgung mit relevanten Marktinformationen, dem verstärkten Einsatz von Computerhandelsprogrammen und Robo Advisor und auch den Value at Risk basierten Risikostrategien institutioneller Investoren. Diese Methoden zur Risikosteuerung setzen wir auch in Ihrer Strategie ein. Wenn man jetzt bedenkt, dass bei einer schlechten Marktentwicklung alle diese Systeme bei stark fallenden Kursen Verkaufssignale generieren, kann es schon einen entscheidenden Unterschied machen, ob man sich aus einem fallenden Markt früher oder später verabschiedet. Daher ist die Geschwindigkeit in der Umsetzung von Allokationsentscheidungen ein entscheidender Faktor im Management von großen Portfolien geworden. Das hat sich auch in der Corona Krise deutlich gezeigt.
In der täglichen Praxis zeigen sich die erheblichen Vorteile durch einen regelgebundenen Investmentansatz, gesteuert durch ein überschaubares und eingespieltes Team. Davon profitieren auch Sie direkt in Ihrem Portfolio. Es wird immer wichtiger Entscheidungsprozesse ständig zu überdenken, zu überprüfen und an neue Gegebenheiten anzupassen. Diese Flexibilität zeichnet unseren Ansatz aus.
Probleme kann man niemals mit derselben Denkweise lösen, durch die sie entstanden sind (Albert Einstein).
Hinweise nach der EU-Offenlegungsverordnung
Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten
Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiko (ESG-Risiko) wird ein Ereignis oder eine Bedingung aus den Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, dessen bzw. deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnte.
Welche Nachhaltigkeitsrisiken gibt es in den drei Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung?
Umwelt: Nachhaltigkeitsrisiken in diesem Bereich unterteilen sich in physische Risiken und Transitionsrisiken. Physische Risiken ergeben sich z.B. im Hinblick auf einzelne Extremwetterereignisse und deren Folgen. Direkte Folgen sind z.B. Hitze- und Trockenperioden, Überflutungen und Stürme; indirekte Folgen können der Zusammenbruch von Lieferketten oder die Aufgabe wasserintensiver Geschäftstätigkeiten bis hin zu klimabedingter Migration und bewaffneten Konflikten sein. Transitionsrisiken bestehen im Zusammenhang mit der Umstellung auf eine kohlenstoffarme Wirtschaft.
Soziales: Soziale Risiken ergeben sich zum Beispiel aus der Nichteinhaltung der Arbeitssicherheit und des Gesundheitsschutzes oder anerkannter arbeitsrechtlicher Standards.
Unternehmensführung: Im Bereich Unternehmensführung können Risiken zum Beispiel durch Bußgeldzahlungen wegen hinterzogener Steuern oder Korruption entstehen.
Weitere Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken finden Sie im Merkblatt der BaFin
https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Merkblatt/dl_mb_Nachhaltigkeitsrisiken.html
Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken in der Finanzportfolioverwaltung
Bei der Auswahl der Instrumente, die wir in den Auricos Anlagestrategien einsetzen, berücksichtigen wir neben den klassischen Kriterien wie Rendite- und Risikoeigenschaften auch nachhaltige Kriterien.
Wir setzen aktiv gemanagte Fonds und ETFs in den unterschiedlichen Strategien ein. Die Identifikation geeigneter aktiv gemanagter Fonds und ETFs, deren Ziel es ist einen Beitrag zur Nachhaltigkeit zu leisten, erfolgt dadurch, dass wir Produkte in die Muster-Fondsportfolios aufnehmen, deren Anlagepolitik bereits mit einem geeigneten und anerkannten Nachhaltigkeits-Filter zur Reduktion von Nachhaltigkeitsrisiken ausgestattet sind, soweit dies aktuell möglich ist. Wenige aktuell eingesetzte Instrumente wie z.B. EFTs für europäische Staatsanleihen sind noch nicht mit ESG Ratings versehen, das wird sich durch die kontinuierlich steigende Bedeutung der Nachhaltigkeitsbetrachtung im Investmentprozess von Asset Managern und professionellen Anlegern sicherlich sukzessive verbessern. Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen berücksichtigen wir im Rahmen der Auswahl von Anbietern und Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen.
Wir greifen zusätzlich auf Nachhaltigkeitsbewertungen anerkannter Rating-Agenturen zurück, die mit einem Scoring Verfahren die unterschiedlichen Risiken aus ökologischer Sicht, sozialen Gesichtspunkten und unter dem Aspekt der verantwortungsvollen Unternehmensführung verdichten und bewerten.
Ein Index als Referenzwert für das jeweilige Muster – Fondsportfolio wurde nicht bestimmt.
Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass es sich bei eingesetzten Produkten nach aktuellem Stand nicht zwingend um Produkte im Sinne des Art. 8 oder Art. 9 der EU-Verordnung 2019/2088 handelt. Grund dafür sind fehlende bzw. unterschiedliche Branchenstandards der Produktanbieter, Verwaltungsgesellschaften und Rating – Agenturen. Dies führt aktuell noch zu einer uneinheitlichen ESG-Bewertung im Markt.
Wenn sich im Laufe der Zeit einheitliche Standards herausgebildet haben, werden wir unsere Vorgehensweise entsprechend anpassen und dokumentieren.
Für unsere Strategien berücksichtigen wir bevorzugt Portfoliobausteine die geringe Nachhaltigkeitsrisiken aufweisen, sofern das auch unter klassischen Rendite / Risiko Betrachtungen sinnvoll ist.
Die Vergütung für die Vermögensverwaltung wird grundsätzlich nicht von der Anwendung von Nachhaltigkeitskriterien beeinflusst. Um aktiv zur Förderung von nachhaltigen Investitionen beizutragen wird das besonders nachhaltige Strategieportfolio PROchange 0,20 % p.a. (16,6%) günstiger angeboten als die anderen aktienbetonten Strategieportfolien.
Auf die Vergütung der Mitarbeiter hat das Thema Nachhaltigkeit keine Auswirkung.
Scoring System zur ESG Klassifizierung der Anlagestrategien
Im Investmentprozess legen wir grundsätzlich besonderen Wert auf nachhaltige Kapitalanlagen und die Erfüllung von ESG Kriterien. Hierbei achten wir insbesondere auf die Identifikation von Risiken aus der Nichtberücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten.
Wir haben uns entschieden, das Nachhaltigkeitsresearch aus öffentlich zugänglichen Quellen zu nutzen und haben uns für das Scoring – Modell aus der Zusammenarbeit von Morningstar / Sustainalytics und Climetrics entschieden. Die dort frei zugänglichen, veröffentlichten Bewertungen bilden die Basis für den Einsatz in unseren Anlagestrategien.
Zur transparenteren Darstellung der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien haben wir ein Scoring System entwickelt, welches für alle Portfolien verbindlich angewendet wird. Das Nachhaltigkeitsranking in Form von 1 bis 5 Bäumen vermittelt über die Anzahl der grünen Bäume transparent den Grad der nachhaltigen Ausrichtung des jeweiligen Portfolios. 5 grüne Bäume stehen für ein sehr nachhaltig ausgerichtetes Portfolio, 1 oder kein Baum für ein wenig nachhaltig ausgerichtetes Portfolio.
Warum gibt es Auricos direkt? Die Frage ist schnell und einfach beantwortet. Wir beschäftigen uns im Rahmen der Entwicklung von Konzepten und Anlagestrategien für unsere Professionellen Kunden wie Versorgungswerke, Family Offices, Stiftungen und vermögenden Privatpersonen seit vielen Jahren intensiv mit allen Facetten des Kapitalmarktgeschäftes und der Kapitalanlage.
Während der gesamten Corona Krise, vor Allem aber seit Beginn des Lock Down Mitte März 2020 haben sich verstärkt, Familie, Freunde und Bekannte bei uns gemeldet, um sich bezüglich ihrer persönlichen Kapitalanlagen zu erkundigen, was denn nun zu tun ist. In einigen Fällen waren die Verluste schon entstanden, in anderen Fällen wurde in Erwägung gezogen sich nach dem starken Kursverfall an den Aktienmärkten nun doch endlich dieser auf lange Sicht ertragsreichsten Assetklasse zu nähern. Mit dem entsprechenden dringlichen Informationsbedarf.
Wie man sich unschwer vorstellen kann, waren wir gerade in dieser Phase höchst beschäftigt, die Vielzahl an neuen Informationen und teilweise historisch beispiellosen Veränderungen zu analysieren und in Anlageentscheidungen für unsere bestehenden Kunden umzusetzen. Also ein erheblich erhöhter Aufwand im Verhältnis zu normalen Marktverhältnissen. Alle Investitionen mussten geprüft werden sofort und vollumfänglich. Auf ihre Sinnhaftigkeit und Zukunftsfähigkeit auch nach den einschneidenden Veränderungen, die das Corona Virus weltweit verursacht hat. In einer solchen Situation gilt es wie immer abzuwägen zwischen Verlustrisiko, Erholungspotenzial, Handelbarkeit etc. und das in allen Märkten und Segmenten weltweit. Erschwerend mit teilweise erheblichen Verwerfungen in der Preisstellung und auch Problemen in der Handelbarkeit der einzelnen Instrumente. Mit anderen Worten täglich mehr als 10 Stunden hochkonzentrierte Arbeit und Gespräche mit vielen Kunden, Brokern, Portfoliomanagern und Volkswirten.
Dadurch konnten wir die vielen Anfragen aus unserer Sicht nicht wirklich zufriedenstellend und meist nur knapp beantworten. Zudem lagen die Anfragen meist deutlich unterhalb unserer Mindestanlagegrenzen. Selbst bei größeren Vermögen war eine Depoteröffnung unter den Vorgaben des Social Distancing nur schwer möglich, auf jeden Fall aber nur schwer umsetzbar und mit erheblichen, zusätzlichen Mühen für alle Beteiligten verbunden. Dies ungeachtet des schon hohen Arbeitsanfalls im „laufenden“ Geschäft.
Dass wir ein einer solch wichtigen Situation die einzelnen Anfragen aus dem privaten Umfeld nicht immer im gewünschten Umfang und in der gewünschten Gründlichkeit beantworten konnten, bedauern wir noch heute sehr. Allerdings war es schlichtweg nicht möglich.
Aus dieser Unzufriedenheit heraus ist der Gedanke entstanden, unsere Dienstleistung in Zukunft auch Anlegern zugänglich zu machen, deren Anlagevolumen nicht die geforderten Mindestanlagesummen erfüllt, die aber trotzdem zu Recht den Anspruch haben bei Ihren privaten Kapitalanlagen professionell und zu fairen Kosten begleitet zu werden.
Das war sozusagen die Geburtsstunde der Auricos direkt.
Im April und Mai 2020 haben wir die notwendigen organisatorischen und technischen Voraussetzungen geschaffen, um Ihnen unsere Dienstleistungen nun kostenoptimiert und digital, auch bei geringeren Anlagesummen, zur Verfügung stellen zu können. In der gewählten Struktur können wir die Erfahrungen und Instrumente der Vermögensverwaltung für Professionelle Kunden auch bei der Verwaltung Ihrer Anlagen gewinnbringend und risikomindernd einsetzen.
Wir würden uns freuen, wenn Sie gemeinsam mit uns investieren.
Was lohnt sich zu tun, lohnt sich gut zu tun (Thomas Carlyle)
